Kā kļūt par riska investoru: pieci soļi iesācējiem

Riska ieguldījumus galvenokārt veic fondi vai izcili biznesa eņģeļi. Bet vai cilvēks bez pieredzes var sākt investēt attīstošos uzņēmumos un gūt lielus ienākumus?

Kas ir riska investīcijas

Darbības vārds venture tulkojumā no angļu valodas nozīmē “riskēt vai kaut ko izlemt”.

Galvenais, kas jums jāzina par riska ieguldījumiem, ir tas, ka lielākā daļa jauno uzņēmumu cieš neveiksmi, 90 no 100 jaunizveidotiem jaunizveidotiem uzņēmumiem neizdzīvos. Jā, tas ir riskanti. Taču, investējot kā riska investors agrīnā stadijā, izejot no viena uzņēmuma var gūt ļoti lielus ienākumus, kas vairāk nekā atlīdzinās jūsu zaudējumus.

Kas var kļūt par riska investoru

Vispirms jums ir jāsaprot, kāpēc vēlaties ieguldīt. Ja jūs ieguldāt, lai nopelnītu naudu, jums jāsaprot, ka riski šeit ir ļoti augsti. Ja jūs ieguldāt sava prieka pēc, tas ir cits stāsts. Mans padoms:

• apskatiet savu likvīdo kapitālu (naudu un citus aktīvus), atņemiet no tā to, ko tērējat dzīvošanai, un 15% no atlikušās summas ieguldiet riska kapitāla ieguldījumos;
• jūsu paredzamajai atdevei jābūt vismaz 15% gadā, jo organizētā biržā jūs varat nopelnīt apmēram tikpat (maksimāli) ar mazāk riskantiem instrumentiem;
• nesalīdzini šo atdevi ar savu vadīto biznesu – riska kapitāla projektiem tava atdeve no svērtā riska jebkurā gadījumā ir maksimālā;
• jums ir jāsaprot, ka riska kapitāls nav likvīds aktīvs. Gatavojieties ilgi gaidīt. Vēl labāk – esiet gatavi aktīvi palīdzēt uzņēmumam augt un risināt problēmas, kuru, ticiet man, būs daudz;
• esiet gatavs noķert brīdi, kad jums jāpasaka sev “stop” un jāļauj startam nomirt, lai cik grūti tas būtu.

Pieci soļi, lai izveidotu pareizo ieguldījumu stratēģiju

Labs riska investors ir pirmais, kas iegūst piekļuvi jebkuram jaunuzņēmumam, kas mēģina piesaistīt naudu, un zina, kā no tiem izvēlēties labāko.

1. Izvirziet mērķi kļūt par labu investoru

Labs investors ir tas, pie kura jaunizveidotie uzņēmumi nonāk pirmie, pirms tie parāda savu prezentāciju citiem. Labam investoram uzticas jaunuzņēmumi un citi investori, ja mēs runājam par fondu. Lai kļūtu par labu investoru, jums ir jāveido savs zīmols (personīgais vai fonds), kā arī dziļi jāizprot tēma (tas ir, kur jūs investējat).

Jums vajadzētu redzēt visus, kas meklē investīcijas šajā attīstības stadijā, tajā ģeogrāfijā un apgabalā, kurā vēlaties iesaistīties. Piemēram, ja plānojat ieguldīt agrīnās stadijas jaunuzņēmumos ar Krievijas dibinātājiem AI, un tirgū ir 500 šādu jaunuzņēmumu, jūsu uzdevums ir piekļūt visiem šiem 500 uzņēmumiem. Lai to izdarītu, jums vajadzētu iesaistīties tīklošanā – izveidot uzticamas attiecības startup kopienā un pēc iespējas plašāk izplatīt informāciju par sevi kā investoru.

Ieraugot jaunuzņēmumu, uzdodiet sev jautājumu – vai esat pirmais, pie kura viņš ieradās, vai nē? Ja jā, lieliski, tas ļaus investīcijām izvēlēties labākus projektus.

Tā strādā riska fondi un privātie investori – vispirms viņi veido savu zīmolu, tad šis zīmols strādā viņu labā. Protams, ja jums ir desmit izejas (izeja, uzņēmuma ievešana biržā.) Tendences), un tie visi ir kā Facebook, rinda jums sastāsies. Zīmola veidošana bez labām izejām ir liela problēma. Pat ja jums to nebija, ikvienam, ko jūs ieguldījāt, vajadzētu teikt, ka esat labākais investors, jo jūs ieguldāt ne tikai ar naudu, bet arī ar padomu, sakariem utt. Labs investors ir pastāvīgs darbs pie savas ideālās reputācijas. Lai izveidotu labu zīmolu, jums ir jākalpo sabiedrībai. Ja jūs palīdzējāt gan uzņēmumiem, kuros ieguldījāt, gan pat tiem, kuros neieguldījāt, jums joprojām būs laba sakaru bāze un jūs tiksit labi novērtēts. Labākie nāks pie jums pēc naudas, cerībā, ka jūs varēsiet viņiem palīdzēt tāpat kā jūs palīdzējāt citiem.

2. Iemācīties saprast cilvēkus

Kad runājat ar jaunuzņēmumu (it īpaši, ja viņu bizness ir sākuma stadijā), sekojiet viņam kā personai. Ko un kā viņš dara, ko saka, kā pauž savas idejas. Uzdodiet jautājumus, zvaniet viņa skolotājiem un draugiem, saprotiet, kā viņš pārvar grūtības. Jebkurš starta uzņēmums iziet cauri "nāves zonai" — pat Google, kas vēl nebija dzimis, bija viena soļa attālumā no neveiksmes. Spēcīga, drosmīga, spēcīgas gribas komanda, kas gatava cīnīties, nezaudēt drosmi, celties pēc sakāvēm, komplektēt un noturēt talantus, noteikti uzvarēs.

3. Iemācieties izprast tendences

Ja runājat ar jebkuru Silīcija ielejas jaunuzņēmumu vai investoru, viņi teiks, ka viņiem tiešām ir paveicies. Ko nozīmē laimīgais? Tā nav tikai sakritība, veiksme ir tendence. Iedomājieties sevi kā sērfotāju. Jūs noķerat vilni: jo lielāks tas ir, jo vairāk ienākumu, bet jo grūtāk uz tā noturēties. Tendence ir garš vilnis. Piemēram, COVID-19 tendences ir attālināts darbs, piegāde, tiešsaistes izglītība, e-komercija utt. Dažiem cilvēkiem vienkārši paveicās, ka viņi jau bija šajā vilnī, citi ātri pievienojās.

Ir svarīgi laikus uztvert tendenci, un šim nolūkam ir jāsaprot, kā izskatīsies nākotne. Daudzi uzņēmumi viņu pieķēra posmā, kad viņš vēl nebija īsti nopietns. Piemēram, 1980. gados investori iztērēja miljardus algoritmiem, kas līdzīgi pašreizējam AI. Bet nekas nenotika. Pirmkārt, izrādījās, ka tolaik vēl bija pārāk maz datu digitālā formā. Otrkārt, nebija pietiekami daudz programmatūras resursu – neviens nevarēja iedomāties, cik daudz laika un skaitļošanas jaudas prasīs šādu informācijas masīvu apstrāde. Kad 2011. gadā tika paziņots par IBM Watson (pasaulē pirmais AI algoritms. Tendences), šis stāsts pacēlās, jo parādījās pareizie priekšnoteikumi. Šī tendence vairs nebija cilvēku prātos, bet gan reālajā dzīvē.

Vēl viens labs piemērs ir NVIDIA. Deviņdesmitajos gados inženieru grupa ierosināja, ka mūsdienu datoriem un grafiskajām saskarnēm būs nepieciešams ļoti atšķirīgs apstrādes ātrums un kvalitāte. Un viņi nekļūdījās, izveidojot grafikas apstrādes vienību (GPU). Protams, viņi pat nevarēja iedomāties, ka viņu procesori apstrādās un apmācīs mašīnmācīšanās algoritmus, ražos bitkoīnus un ka kāds uz tiem mēģinās izveidot analītiskas un pat operatīvas datu bāzes. Taču pietika pat ar vienu pareizi uzminētu laukumu.

Tāpēc tavs uzdevums ir noķert vilni īstajā laikā un īstajā vietā.

4. Iemācieties atrast jaunus investorus

Ir joks: investora galvenais uzdevums ir atrast nākamo investoru. Uzņēmums aug, un, ja jums ir tikai 100 USD, jums ir jāatrod kāds, kurš pēc tam ieguldīs tajā 1 miljonu USD. Tas ir liels un svarīgs uzdevums ne tikai startup, bet arī investoram. Un nebaidieties investēt.

5. Neieguldiet sliktu naudu pēc labas naudas

Agrīnās stadijas startup pārdod jums nākotni – uzņēmumam vēl nekā nav, un nākotni ir viegli uzzīmēt un viegli pārbaudīt ar potenciālajiem investoriem. Nepirkt? Tad mēs pārzīmēsim nākotni, līdz atradīsim cilvēku, kurš tic šai nākotnei tādā mērā, ka viņš ieguldīs savu naudu. Pieņemsim, ka esat investors. Jūsu nākamais darbs kā investoram ir palīdzēt jaunizveidotajam uzņēmumam sasniegt šo nākotni. Bet cik ilgi jums ir nepieciešams atbalstīt jaunuzņēmumu? Teiksim, pēc sešiem mēnešiem nauda beidzās. Šajā laikā ļoti labi jāiepazīst uzņēmums un jānovērtē kolektīvs. Vai šie puiši spēj sasniegt nākotni, kādu viņi jums ir paredzējuši?

Padoms ir vienkāršs – nolieciet malā visu, ko esat darījis, un aizmirstiet par to, cik daudz naudas esat ieguldījis. Skatieties uz šo projektu tā, it kā jūs tajā ieguldītu pirmo reizi. Aprakstiet visus plusus un mīnusus, salīdziniet tos ar ierakstiem, ko veicāt pirms pirmā ieguldījuma. Un tikai tad, ja ir vēlme ieguldīt šajā komandā kā pirmo reizi, liec naudu. Pretējā gadījumā neveiciet jaunas investīcijas – tā ir slikta nauda pēc laba.

Kā izvēlēties projektus investīcijām

Mēģiniet ieguldīt kopā ar pieredzējušiem cilvēkiem – tiem, kuri jau saprot tēmu. Sazinieties ar komandām. Apsveriet pēc iespējas vairāk projektu, neiedziļinoties pirmajā, kas rodas. Nepiekrītiet FOMO (bailes palaist garām, "bailes palaist garām kaut ko svarīgu.") Tendences) — jaunizveidotie uzņēmumi savās prezentācijās lieliski veicina šīs bailes. Tajā pašā laikā viņi jūs nemaldina, bet veido nākotni, kurai vēlaties ticēt, un dara to profesionāli. Tātad viņi tevī rada bailes, ka tu kaut ko palaidīsi garām. Bet jums vajadzētu no tā atbrīvoties.

Abonējiet arī kanālu Trends Telegram un sekojiet jaunākajām tendencēm un prognozēm par tehnoloģiju, ekonomikas, izglītības un inovāciju nākotni.